La Cámara de Diputados aprobó el pedido de informes dirigido al Banco Central del Paraguay (BCP) sobre auditorías, actuaciones administrativas y causas penales relacionadas con Banco Atlas, dando curso a una iniciativa que apunta especialmente a conocer la actuación del regulador frente a distintos negocios fiduciarios que durante los últimos años quedaron bajo cuestionamiento.
El expediente fue presentado por los diputados Bettina Aguilera, Alejandro Aguilera y Jorge Barressi y había obtenido previamente dictamen favorable de la Comisión de Peticiones, Poderes, Reglamento y Redacción. El documento solicita información al organismo que tiene a su cargo la supervisión del sistema financiero paraguayo.
La discusión tiene un trasfondo particularmente sensible: los fideicomisos son instrumentos esenciales para el funcionamiento del sistema financiero y descansan, fundamentalmente, sobre la confianza.
A través de ellos pueden administrarse bienes, inversiones, garantías y recursos destinados a finalidades específicas mediante patrimonios autónomos. Precisamente por la importancia de esta herramienta, la legislación paraguaya establece obligaciones especiales para las entidades fiduciarias y atribuye al Banco Central facultades de regulación, fiscalización y control.
Por eso, cuestionar determinadas operaciones fiduciarias no significa cuestionar al fideicomiso como figura financiera. Al contrario: proteger este instrumento exige que existan controles rigurosos y respuestas claras cuando aparecen controversias sobre su administración.
Aguilera: “Queremos saber qué medidas tomó el BCP”
Durante el debate, Alejandro “Ale” Aguilera, uno de los proyectistas, salió al paso del intento de enviar nuevamente la iniciativa a comisión.
Aguilera cuestionó que se pretendiera discutir el “tono” utilizado en el documento y sostuvo que el objetivo era mucho más sencillo: obtener información oficial.
“Queremos saber qué medidas tomó el BCP”, resumió el legislador, al mencionar expresamente tres antecedentes: el caso Nicolás Leoz, el caso IPS y el caso Paraqvaria, relacionado con Darío Messer.
El proyectista rechazó así los argumentos de quienes presentaban el requerimiento como una presión contra una entidad financiera.
Los fideicomisos de Atlas bajo cuestionamiento
Banco Atlas arrastra varios antecedentes relacionados con negocios fiduciarios que fueron objeto de actuaciones administrativas, investigaciones fiscales, auditorías o controversias judiciales.
Uno de los antecedentes oficiales más importantes se encuentra en el propio Banco Central, que informó al Congreso sobre dos sanciones aplicadas en 2017 relacionadas con actividades fiduciarias de Banco Atlas, posteriormente firmes y ejecutoriadas.
Entre ellas figura el caso relacionado con Emprendimientos Urunaga, donde actuaciones del regulador terminaron con una sanción administrativa cuya discusión posteriormente llegó hasta instancias judiciales.
Pero existen otros expedientes mucho más conocidos.
Los fideicomisos de Nicolás Leoz
Banco Atlas administró dos fideicomisos constituidos en 2016 por el expresidente de la Confederación Sudamericana de Fútbol Nicolás Leoz, conformados con certificados de depósito por aproximadamente USD 6 millones.
Esas operaciones terminaron incorporadas posteriormente a una investigación del Ministerio Público.
Atlas sostiene que los fondos tenían origen lícito y trazable y ha rechazado las acusaciones formuladas contra sus directivos. Sin embargo, el caso se convirtió en uno de los principales antecedentes que ahora motivan las preguntas parlamentarias al Banco Central.
Precisamente Alejandro Aguilera mencionó expresamente el “caso Nicolás Leoz” al explicar en el pleno por qué considera necesario que el BCP informe qué medidas adoptó.
El millonario fideicomiso con el IPS
Otro de los grandes casos es el fideicomiso constituido entre el Instituto de Previsión Social y Banco Atlas en 2017 para financiar proyectos de infraestructura.
La operación involucró aproximadamente G. 828.800 millones de recursos del sistema previsional y posteriormente fue objeto de auditorías, pedidos de informes y cuestionamientos relacionados con la ejecución de las obras y la administración del esquema.
La propia Contraloría requirió al IPS documentación sobre el contrato de fideicomiso y las operaciones realizadas desde 2017. Existen además investigaciones destinadas a determinar eventuales responsabilidades.
Banco Atlas ha sostenido que cumplió las funciones que le correspondían contractualmente como fiduciario y que aspectos como la contratación, fiscalización y certificación de las obras correspondían al IPS.
Pero justamente esa discusión demuestra por qué resulta importante conocer qué verificó el Banco Central y qué medidas adoptó como organismo supervisor.
Paraqvaria, Messer y otro fideicomiso bajo investigación
Más recientemente apareció otro episodio relacionado con un fideicomiso de garantía constituido con inmuebles de la firma Paraqvaria.
La investigación busca reconstruir el recorrido de siete oficinas que habrían estado vinculadas originalmente con una inversión de Matrix Realty y con el esquema atribuido al empresario Darío Messer, y que posteriormente ingresaron a un fideicomiso administrado por Banco Atlas.
Atlas sostiene que recibió los bienes cuando registralmente pertenecían a Paraqvaria, que se encontraban libres de gravámenes y que la institución desconocía eventuales acuerdos privados anteriores.
Pero nuevamente aparece el mismo interrogante institucional: ¿qué controles realizó el BCP sobre una operación fiduciaria que posteriormente terminó formando parte de una investigación penal?
Ese es precisamente el “caso Paraqvaria, que es Messer” mencionado por Aguilera durante su defensa del proyecto.
Benítez intentó frenar el pedido
En medio del tratamiento apareció también una fuerte resistencia política.
El diputado Raúl Benítez cuestionó la redacción del documento y sostuvo que no constituía simplemente un pedido de informes sino un “apriete documentado” contra Banco Atlas.
Benítez objetó especialmente que el texto preguntara por qué no existirían determinados sumarios administrativos pese a los antecedentes enumerados y planteó que la iniciativa volviera a comisión.
Su intervención terminó ubicándolo políticamente entre quienes salieron en defensa de la entidad durante el debate.
Fue en ese contexto que apareció lo que, en términos políticos, podría describirse como una suerte de “bancada Atlas”: legisladores que, frente a un requerimiento dirigido al organismo supervisor, concentraron sus cuestionamientos en la forma del pedido y buscaron impedir que avanzara.
La propuesta finalmente fue aprobada.