Siete bancos que operan en Paraguay acumulan 11 sumarios administrativos que culminaron con sanciones, según una revisión del Registro Público de Sanciones del Banco Central del Paraguay (BCP). Los antecedentes abarcan distintas materias, entre ellas prevención de lavado de dinero, gestión fiduciaria, riesgos crediticios, previsiones, registraciones contables y provisión de información al supervisor.
El relevamiento del sector bancario muestra que los antecedentes sancionatorios no se concentran en una sola entidad, sino que alcanzan a siete bancos y las infracciones corresponden a ámbitos diferentes de la gestión y el cumplimiento de las disposiciones establecidas por el Banco Central.
Entre los casos identificados, el banco Itaú Paraguay aparece vinculado a tres sumarios que culminaron con sanciones; banco Atlas y Visión Banco registran dos cada uno, mientras que banco Continental, banco GNB Paraguay, banco Regional e Interfisa Banco registraron un caso cada uno.
De esta manera, cuatro de los siete bancos incluidos en el relevamiento presentan más de un antecedente sancionatorio dentro del período analizado. Sin embargo, la reiteración de antecedentes no significa necesariamente que se trate del mismo tipo de incumplimiento, ya que los sumarios responden a circunstancias y materias diferentes.
Distintos tipos de incumplimientos
Las sanciones abarcan casos por deficiencias en los sistemas de prevención de lavado de dinero, incumplimientos vinculados con la actividad fiduciaria, clasificación de riesgos y constitución de previsiones, además de problemas en las registraciones contables y en la entrega de información requerida por la Superintendencia de Bancos.
En el caso de banco Atlas, los dos sumarios registrados corresponden al 2017 y estuvieron relacionados con su actividad fiduciaria. Uno de los procedimientos tuvo como motivo el incumplimiento del deber de comunicación a la Superintendencia de Bancos y la falta de conducta diligente en sus obligaciones como fiduciario, que fue multada con 200 salarios mínimos.
El segundo sumario estuvo relacionado con retrasos en la remisión de información por parte de su departamento fiduciario y derivó en una multa de 50 salarios mínimos.
En relación a Visión Banco, una de las sanciones corresponde al 2018 por fallas en el sistema de prevención de lavado de dinero, y en el 2023 por incumplimientos de obligaciones reglamentarias relacionadas con medidas excepcionales de apoyo adoptadas durante la pandemia y por mantener previsiones insuficientes. En este último caso, el BCP impuso una multa de 1.100 salarios mínimos.
Por su parte, Banco Continental figura en el registro del 2023 por un sumario relacionado con el establecimiento incorrecto del límite operativo autorizado, debilidades en el sistema de alertas preventivas y cuestiones vinculadas con el reporte de operaciones sospechosas. La sanción fue de G. 123.560.513.
En el mismo año, Interfisa Banco fue multado con 1.500 salarios mínimos, por la falta de provisión de información requerida por la Superintendencia de Bancos y deficiencias en la registración contable que –según el registro– impedían reconocer pérdidas y exponían un resultado de ejercicio inadecuado.
En el caso de banco Regional, el sumario corresponde a incumplimientos de disposiciones sobre clasificación de activos, riesgos crediticios, previsiones y devengamiento de intereses, además de la obligación de realizar el arrastre de la mora y constituir las previsiones correspondientes.
El mismo procedimiento alcanzó también a varias personas físicas vinculadas a la entidad. Cabe mencionar que el mismo sumario puede estar asociado tanto a la entidad financiera como a directores, presidentes, gerentes, síndicos u otros responsables alcanzados por una misma resolución.
Para este relevamiento se consideraron los sumarios institucionales que culminaron con sanciones contra bancos, tomando las resoluciones correspondientes y evitando duplicar casos derivados de la existencia de personas físicas también sancionadas.